清华大学教授蔡维德:数字货币的交易性与监管性更重要

来源:财经网 2020-11-25 19:29:39

财经网讯 “对于数字货币系统,或区块链系统,交易性跟监管性比性能和安全性更加重要,如果不能交易,那么它就不是区块链系统。只有在交易性和监管性的环境下,接下来才要考虑其性能和安全性。”11月25日,北京航空航天大学国家“千人计划”特聘教授、清华大学长江讲座教授蔡维德在“《财经》年会2021:预测与战略”上表示。

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北京航空航天大学国家“千人计划”特聘教授、清华大学长江讲座教授蔡维德

在大会发言中,蔡维德表示,当前,数字货币已经迎来了科技与市场方面的大改革。他认为,2019年6月18日,在脸书发布Libra白皮书之后,人们意识到了数字货币对世界的重要性。在此两个月之后,英国央行行长向美联储喊话,数字货币将取代美元,成为世界的储备货币,这件事情震撼了全世界,特别是美国。

蔡维德认为,Libra平台是区块链系统在科技方面的一次进步,它改变了传统的区块链以性能或安全为主,传统区块链讲隐私性,能不能扩展,而Libra2.0是世界上第一个考虑交易性的系统,系统不能交易怎么能当数字货币呢?而且,它也是第一个讨论监管性的系统。

蔡维德强调,对于一个数字货币系统,或区块链系统,交易性跟监管性比性能和安全性更加重要,如果不能交易,根本就不能是区块链系统,而且现在有很多区块链系统,基本上所有的公链,大部分的联盟链,都不能称为数字货币系统,因为他们或者没有交易性,或者没有监管性。只有交易性和监管性的环境下,才考虑有性能和安全性,不能有扩展性,失去了监管,或是有扩展性,失去了交易性。

以下为蔡维德发言实录:

蔡维德:各位领导好,各位专家好,我今天跟大家讨论一下数字货币所带来的科技与市场的大改革。这是我现在所看到的一些局面,我想先讲一下合规数字货币的简史。

2014年英国央行开启了数字英镑计划,这是一个真正的合规数字货币的来源,但是下一个重点却是在2019年6月18日脸书发布Libra白皮书,发布白皮书之后大家才了解了数字货币对世界的重要性,从国际清算银行可以看出,在那天之后有大量的研究报告出来。

2019年7月有两个很重要的理论出现,数字货币理论,由国际货币基金组织以及美国普林斯顿大学的数字货币区,这两个理论主导数字货币的研究方向,大家有兴趣可以看一下。2019年8月英国央行行长在美联储面前说,数字货币以后取代美元,成为世界的储备货币,这件事情就震撼了全世界,特别是美国。

2020年4月脸书发布了白皮书的2.0版本,在里面做了巨大的改变,其中技术方面也有巨大的改变。2020年6月金融行动特别工作组推出的新规则,对数字货币产生了非常巨大的影响,就在上个月,美国禁止区块链技术出口,这等于是一个非常巨大的改变。

这个图是国际货币基金组织10月所发布的报告,左边是传统系统,右边是未来的金融架构,过去传统是以银行为主,将来以平台为主。大家仔细看,它还有一个特性,是全面网络化,无论是金融交易,或是监管,必须全面网络化,这两个特征带来科技的巨大变化,很多科技发展都会有巨大变化。

2019年11月,美国提出了数字货币,在数字货币里特别提出了一个新的概念,就是用监管管理数字货币市场。美国等于承认数字货币是美国国家安全技术,它也公开承认,现代金融中心会失去作用。美国以三方面来做,科技,以Libra为代表,市场,很快的通过了数字资产交易,金融活动全面数字化,监管是以监管科技先行。

Libra2.0弃币保链,任何国家说,我不希望Libra进来,Libra就完全退出,而且可以帮助那个国家建立它的数字货币,别人看来,它是一个非常大的退步,事实上,它是根据普林斯顿大学理论,它是平台而不是数字货币。

Libra是一个支付系统,它批评以太坊不是支付系统,它说以太坊是封闭式单个资产的交易系统,不算支付系统,作为支付系统必须跟多种货币、多种金融产品合作,Libra本身会变成一种新型的支付系统,这样看,Libra是真正的数字货币出现,全面要带领新型的数字金融的出现。

Libra还有一个重大的改进,就是它在链上有嵌入式监管,全面在数字货币上退让,全面在平台上竞争,就算如此,国际货币基金组织提到,就算有这样的系统,大量的数字货币竞争或取代仍然发生,这个报告充满了数字货币取代的场景。

Libra平台事实上是一种科技上的大进步,我的学生做了很多研究,说Libra做了什么什么改变,我说这个东西改变倒不大,他们也说没什么改变,好像跟传统差不多,我说你真的看见了吗?这是一个巨大的改变,为什么?因为传统的区块链都是以性能或安全为主,都讲隐私性,能不能扩展、结构、架构,可是Libra2.0是世界上第一个系统考虑交易性,系统不能交易怎么能当数字货币呢?也是第一个讨论监管性的系统。

我在文章里很多次提到,对于一个数字货币系统,或区块链系统,交易性跟监管性比性能和安全性更加重要,如果不能交易,根本就不能是区块链系统,而且现在有很多区块链系统,基本上所有的公链,大部分的联盟链,都不能称为数字货币系统,因为他们或者没有交易性,或者没有监管性。只有交易性和监管性的环境下,才考虑有性能和安全性,不能有扩展性,失去了监管,或是有扩展性,失去了交易性。交易性又把公式(音)跟完备性分开,看起来软件上好像是很小的差别,可是公式跟完备性一分开,系统的功能性能大大提高,而且性能结构上大大提高,还有一个很重要的事情,就是Libra把支付跟结算分开了,在这种情况下,数字货币就可以真正产业化,在工业时代就是工业化,等于是一个全球或全国、全省都可以有个结算中心出现,而且它可以跟多个机构合作,所以它后面的意义是非常大的。看起来好像在软件设计上改动不太大,可是它后面的意义是非常巨大的,有监管,又解耦,可以促进整个市场产业化,结算系统通过多个数字货币资产,它的路线是非常清楚的,就是一个符合现代法律法规,以及现代金融交易原则,从支付带领整个金融系统改革,再从金融系统改革其他的领域,所以它有一个非常清楚的路线,而且设计上是非常大的改革。

另外一个重要的事情,新型监管科技出现,这件事情也是在2020年6月TRISA系统出现,所有的数字货币,数字代币系统,都必须承受跟现在银行系统一样的规则,但是TRISA系统虽然是规则,但它是一个全面网络化,全面网络化就建立了一个监管网出现,当有一个监管网出现的时候,整个市场的结构,市场运作和整个支付系统全变了,等于成立一个网中网,现代的互联网络分裂为几个,其中一个是交易网,价值网,可能又出现了监管网,监管网的系统又交易网还大。以后新型的监管科技变成TRISA,传统监管机制和网军,TRISA系统上了也不能全面管,左边的图就是TRISA的架构,下面的图是外国网军收集的所有交易所的交易,在国外数字货币上面交易,事实上比现金要危险的多,因为所有的事情都被追踪到。任何人想用数字货币洗钱已经是很危险的事情,因为网军已经上来了。

TRISA系统并不涉及个人,也不到个人钱包,所以在中国是不能施行的,有人说数字货币的TRISA系统跟我们没有关系,其实这是误解,美国10家银行里可能有9家参与了数字货币,这9家银行以后都要上TRISA系统,等于以后金融系统全面要上,如果全面要上,它的监管机制,网络作业,研究方向,作业方式,全面要变,所以我的题目说,这是一个科技与市场大改革,现在正在发生。在这种情况下,如果TRISA是一个目录系统,等于是一个网络上的DNS系统,DNS系统是控制全网的,以后网络中心就变成TRISA系统,中国有一套系统是非常重要的,所以我们提出的系统,我们可以全面监管各方面的交易和账户。

国际清算银行在今年提出的嵌入式监管框架,我们已经把这样的金融系统做出来了,做了大的监管的区块链数据服务,而且可以接任何的区块链系统,或接任何的交易系统,把所有的数据往监管大数据平台上送。这是我们平台的一些实际系统,前面是跟TRISA融合的一种监管系统,右边是所有钱的管道我们都能追踪到,从大数据平台里直接送出来,这样的系统我们已经做出来了。

我最近出了两本书:《互链网》、《智能合约》,大家有兴趣可以参考一下,《互链网》大概两个礼拜以后发行。谢谢大家!

“《财经》年会2021:预测与战略”由《财经》杂志、财经网、《财经》智库联合主办,于11月25日-27日在北京举行。

(嘉宾观点据现场发言整理,未经发言人本人确认)