财经网讯 “社会责任投资是全球大趋势，中国的社会责任投资也方兴未艾，上午的论坛几位主要的演讲嘉宾都谈到了ESG，我们叫做社会责任投资，国际用它三个词的开头，ESG，E是环境生态，S是社会责任，G是公司治理。青岛要打造中国的财富管理中心，要建设财富管理的高地，社会责任投资为青岛建设财富管理新高地会起到越来越重要的作用。”7月24日，上海交大兼职教授、上海高级金融学院执行理事、中国投资有限责任公司原副董事长兼总经理屠光绍在“2021青岛·中国财富论坛”上表示。

上海交大兼职教授、上海高级金融学院执行理事、中国投资有限责任公司原副董事长兼总经理屠光绍

屠光绍主要从六个方面介绍了如何借助社会责任投资的大趋势来促进青岛财富管理中心的建设。

首先是树立青岛财富管理新理念，怎么样能够更好地体现新的理念，需要我们有可持续发展，要有协调发展，同时还要有更加绿色的发展。我们不能再走曾经已经走过的一些老路。比如说我们在发展过程当中，为了追求经济增长，追求GDP的增长，牺牲环境、生态作为代价。另外，整个发展更需要体现社会的和谐发展。要更多体现共同富裕等社会方面的理念。

第二，社会责任投资会开拓青岛财富管理新空间。财富管理不能仅仅局限于过去的分析方法、投资方法，更鼓励长期投资，这种长期投资既带来收益增长，而且还能够在收益增长同时，对社会进步有更多的促进。

第三，社会责任投资会创新青岛财富管理的新方式。以社会责任投资作为一种基础，来开放用于社会责任投资的产品和工具，它会完善和创新青岛财富管理的新方式。

第四，社会责任投资会推动青岛财富管理新开放。社会责任投资首先会带来制度开放。

第五，社会责任投资会形成青岛财富管理的新生态。围绕社会责任投资，我们的营商环境从过去简单为投资机构、财富管理机构提供一些政策支持，更多关注财富管理机构在绿色投资方面、在社会责任、在公司治理方面的注重。所以它一定会形成青岛财富管理新的生态。

最后，社会责任投资也会打造青岛财富管理新优势。

以下为部分发言实录：    

屠光绍：谢谢正强，今天我特别高兴，能够参加这样的一个论坛。特别是今天和我一起参加论坛的都是我的一些老同事、老朋友，所以在这之前，谁来先讲，最后大家民主表决，结果他们几个人的票比我一个人的票多，所以他们一致非要我先讲，所以我就抛砖引玉，后面他们几位大家也知道，他们都是非常有水平，特别是在资本市场，他们都在一线有非常丰富的经验，非常深厚的学养，所以一定比我讲得更精彩。

在此之前，首先要向联储证券落户青岛表示祝贺。而且我相信联储证券落户青岛，一定会为青岛打造中国的财富管理中心增添力量。因为联储证券是青岛引进的第一家全牌照的证券公司，所以它也意味着联储证券一定发挥全牌照、多功能的作用，所以不光是为财富管理中心的建设能够作出贡献，当然也相信落户青岛，也一定能够借助青岛这块宝地，崂山这块宝地，为新的发展提供广阔的空间。

今天上午到下午，其实都围绕财富管理。资本市场当然是财富管理的主战场，所以我想财富管理，当前有一个非常重要的发展趋势，就是社会责任投资，这也是现在资本市场上做财富管理、做资产管理、做投资的一个趋势越来越强的主题。

社会责任投资在全球目前都是加快发展的大趋势，所以我今天的题目就是讲《社会责任投资大趋势与青岛财富管理新高地》。

这个社会责任投资是全球大趋势，中国的社会责任投资也方兴未艾，大家如果参加上午的论坛，他们几位主要的演讲嘉宾其实都谈到了ESG，我们叫做社会责任投资，国际用它三个词的开头，ESG，E就是环境，环境生态，S是社会责任，G是公司治理。所以我们把它叫做社会责任投资。应该说已经力量越来越壮大。

青岛要打造中国的财富管理中心，要建设财富管理的高地，所以我觉得如果把社会责任投资在青岛财富管理中心建设过程中，为青岛建设财富管理新高地也一定会起到越来越重要的作用。所以我今天从几个方面简单和大家做一下分享，就是如何借助社会责任投资的大趋势，顺应这个大趋势，来促进青岛财富管理中心的建设。

主要六个方面，第一，社会责任投资。首先是树立青岛财富管理新理念。我们知道，财富管理，那当然需要有财富管理的理念来引领。财富管理的理念，有了社会责任投资作为一种新的投资趋势，应该说对于财富管理确立更新的理念，这个是非常重要的。青岛今天的这个财富论坛的主题，大家知道是强调“新”，更重要是强调新理念，与时俱进，因为我们进入到新发展阶段，要新发展理念，构建新发展格局。所谓新理念体现在哪里呢？第一，新发展理念核心发展阶段，它的新要求。我们也知道，中国的改革开放，我们进行40多年，当然带来了整个中国经济的快速发展和社会进步。但是中国在发展过程当中，大家也知道，我们在不断总结发展成就，当然包括建党100周年的时候，谈到解放以后，1949年以后，特别是改革开放以后，我们取得的一些进展。但是，我们也在更好地思考未来，通过总结发展的过程，来更好地开辟将来发展的未来。发展的未来是什么呢？那就是要体现新发展理念和新发展阶段的要求。什么要求呢？就是更加注重这个社会的可持续发展、和谐发展、包容性发展。

从这个意义上来讲，社会责任投资恰恰就体现了作为一种新的发展理念，特别是在财富管理方面，怎么样能够更好地体现这种新的理念。那就是需要我们有可持续发展，要有协调发展，同时还要有更加绿色的发展。

所以这个社会责任投资，ESG投资，首先是中国进入新发展阶段，要高质量发展这个方面的要求。因为我们不能再走过去曾经已经走过的一些老路。比如说我们在发展过程当中，为了追求经济增长，追求GDP的增长，牺牲环境、生态作为代价。

另外，我们整个发展更需要体现社会的和谐发展。大家知道，现在“十四五”规划里面，要更多体现共同富裕。所以我们财富管理要更多体现社会方面的理念。就是我们社会的进步。

现在我们进入新发展格局，进入新发展阶段，整个公司的治理，因为公司、企业是市场微观主体，公司治理更能体现各个方面新的要求。所以在青岛要打造财富管理中心，首先要有新理念来引领。这个首先是我们国家自身进入新发展阶段的要求。

为什么是全球的趋势呢？我们还要顺应全球的趋势，这种新理念的新趋势。因为全球的经济增长和社会发展，全球化带来了全球经济巨大的发展和增长。但是大家知道，实际上我们在观察全球最近这些年发展状况的时候，也会注意到大家会越来越多总结过去发展中我们对生态环境的破坏。比如说近几年全球也在反思，全球的发展过程当中，是不是有更多的不平衡，贫富的差距。所以我们才看到了，美国出现过的占领华尔街，法国的“黄马甲运动”，英国脱欧等等。实际都说明我们社会发展的理念，当然包括财富理念都在做反思。

所以这也是全世界的、全球的一个共识，这是全球的一个理念。当然，我觉得这也是财富和资产管理领域的新使命，要树立这样的新理念，去履行我们这个新使命。所以首先，社会责任投资如果在青岛作为财富管理中心建设，首先在理念上要引领，在新理念引领上有新进展，一定会提高财富管理的高度。

第二，社会责任投资会开拓青岛财富管理新空间。什么新空间？首先，我们对财富这个概念、内容、维度怎么衡量？因为我们知道，过去资本市场上做投资一般追求投资收益、财富的增长，但更多是关注风险和收益。但现在更多社会责任的维度在里面，不是简单看收益和风险，要增加新的维度，财富的含义有新的含义，就是社会责任的含义。虽然你的资产管理、财富管理，收入是增长了，但是为社会和谐能不能贡献力量？对环境保护是不是能够得到更有效的保护？对企业，我投资了，不光看它能够带来多少收益，还要看企业在经营活动中有没有损害环境生态等等。所以我觉得对于青岛财富管理，有一个新空间了，首先是新维度。第二，扩宽了财富管理的广度，也就是财富管理不能仅仅局限于过去的这种分析方法、投资方法，一定使得财富管理领域更加广阔，也就是说我们会有更多的关注，在做投资的时候，做资产和财富管理的时候，当然还延伸了市场的广度。不是说简单买与卖，是更有长度的，更鼓励长期投资，这种长期投资既带来收益增长，而且还能够在收益增长同时，对社会进步有更多的促进。所以会使得市场的长度更可持续。所以我觉得社会责任投资，会开拓我们青岛财富管理新空间。

第三，社会责任投资会创新青岛财富管理的新方式。我们过去作为传统的这种资产管理和投资，当然有很多的投资的方式，投资的手段，还有投资的策略，但是有了社会责任投资以后，更创新丰富了财富管理的一些新方式。我们看待财富管理的时候，有了更多的角度。比如说我们研究财富管理战略的时候，还是要把社会责任投资也纳入到财富管理战略规划里面。比如我们在研究投资策略的时候，在资产组合的时候，在产品工具利用的时候，更多也要考虑责任投资在财富管理中的策略。也会更加丰富财富管理的工具。比如我们会推一些跟社会责任有关的产品和工具，比如我们有一些不同的主题，有一些不同类型的风格的基金，但是会以社会责任投资作为一种基础，来开放用于社会责任投资的产品和工具，所以它会完善和创新青岛财富管理的新方式。

第四，社会责任投资会推动青岛财富管理新开放。为什么叫新开放？未来会有很多的金融机构，包括现在青岛也在推动财富管理的开放，但是因为有了社会责任投资，有了更新层次的开放。现在强调开放，叫制度开放。在社会责任投资，在推进它发展的时候，对外开放的时候，社会责任投资首先会带来制度开放，就是规则、管理和标准。现在中国开放，社会责任投资恰恰在投资的一些规则，特别在投资的标准方面，它会带来最新的开放。自主新开放，比如在社会责任投资上，因为这是全球新趋势，所以有了这些，我们就有了和全球的同行和全球社会责任投资形成更多的互动，相互的沟通，相互的互动，相互的促进。当然，我们中国在社会投资的贡献，也是对全球的贡献，在这过程当中，中国会提供中国的贡献，会开放更新的层次。

第五，社会责任投资会形成青岛财富管理的新生态。因为我们过去搞财富管理，是有生态的，有营商环境、生态环境。但是拥有了社会责任投资，使得我们生态又有了新的内容，又有了新的因素。我们在社会责任投资过程当中，确实需要同政府和市场更好的互动。因为规则的制定，标准的制定，当然需要市场的力量，但是也需要政府，需要监管部门来更好地给出指引。再一个就是，社会责任投资会要求更多的实体经济与金融机构、投资机构有更多的互动。因为社会责任投资，首先你的投资是需要投到有社会责任的企业，所以首先要鼓励我们的企业，青岛有很多的上市公司，上市公司是企业走在最前列的群体。所以上市公司首先要带头履行它的社会责任，推动社会责任投资，对社会责任投资，金融资源的进步，会起到一个基础的支撑作用。所以形成实体经济和财富管理的互动。第三，行业的发展和社会责任投资的营商环境也要形成很好的互动。因为围绕社会责任投资，我们的营商环境要更多关注从过去简单为投资机构、财富管理机构提供一些政策支持，比如说财政、税收这些政策支持，将来要更多关注财富管理机构，在绿色投资方面，在社会责任，在公司治理方面，这个方面都会有更多的注重。所以它一定会形成青岛财富管理新的生态。

最后，社会责任投资也会打造青岛财富管理新优势。青岛打造财富管理中心当然有优势，第一，青岛有历史底蕴，青岛所处的齐鲁大地。大家知道，过去古代商业文明，在齐鲁大地上有很深的底蕴。当然，齐鲁大地上，传统文化又有很深刻的渊源和积淀。我知道，过去比如说在齐国，当时有一个很重要的，就是学者云集，叫稷下学宫，就是培养我们思想文化的，教育方面的，那当时培养了多少人才走到春秋战国其他的地方很多。再比如说鲁国，齐鲁大地，孔子之乡，孔子故里，当然对中国传统文化有巨大的影响力。所以过去有我们的历史底蕴的，包括过去古老朴素的商业文明，也讲究叫利益观，叫做君子取财，取之有道，而且讲究不能见利忘义。特别进入新发展时期下，更体现了我们整个工业化以后，特别我们到了商业发展之后更多反映了社会的共同诉求。但是我觉得这会使得在青岛更好打造财富管理中心过程中，更好注重社会责任投资，也会使得青岛这座历史底蕴焕发新的活力。

另外，青岛有非常强的综合优势，我们也知道，青岛的综合优势，第一，青岛的经济发展质量还是非常好的，这几年尽管我们遇到了一些比如说新冠疫情的影响，经济结构调整的一些转型，但是青岛依然在我们的经济发展当中，有非常亮丽的体现，有它非常耀眼的亮点。比如说微观主体，青岛的上市公司，安青松会长在主政安徽证监局的时候付出巨大的努力。现在青岛的上市公司快60家了，这已经在全山东是第一了。而且，我们青岛这样的上市公司，除了对于青岛的经济发展提供非常重要的动力，而且上市公司又对引领整个青岛的产业和企业发展起到领头羊的作用。同时，上市公司本身也在尽好社会责任。特别在ESG（社会责任投资）方面，也有可圈可点的方面。

所以，青岛是有很多优势的。再比如，青岛整个的金融机构、金融资源集聚方面这几年也有很大的进步。比如打造全球财富管理中心，其中一个很重要的抓手就是打造股权投资和创业投资、风险投资。我记得青岛的创投大会影响很大，而且现在整个的股权基金集聚政府，这个增幅在全球，包括在全国都是领先的。这都是金融资源的集聚，当然今天看到像联储证券全牌照的公司，财富管理的重要力量也落户青岛。所以金融资源的集聚，必然会对社会责任投资也带来重要的影响，而且它们本身就是社会责任投资的主力军。再比如新青岛的金融更加开放，无论是在“一带一路”的建设，还是上合组织综合试验区等等，青岛的开放也取得很大的进展。还有青岛特别重视营商环境的建设，当然包括绿色发展、营商环境、生态这方面都非常注重。

所以我觉得青岛是有综合优势的，如果在社会责任投资上再加力，促进发展，我觉得会使青岛的综合优势具备更新更强的竞争力。

最后，青岛的发展战略，我们看了国家“十四五”期间的发展规划，青岛也根据国家的发展规划，也制定了自己的“十四五”发展战略，还有行动的一些方案。如果我们有了社会责任投资，也会为青岛的发展战略带来新的动力。比如说绿色发展，我给大家举一个具体数据，据初步估算，如果中国要在2060年达到碳中和是需要巨大投资的，据初步估算，如果2030年达到碳达峰，期间需要新增投资多少呢？需要投资量100万亿人民币。为什么呢？这个需要新能源，更重要的是通过绿色能源降低企业成本、降低排放，光靠政府吗？那是有限的，关键是动员社会力量进行绿色的投资。通过绿色投资，带来绿色的发展，实现碳中和的目标，这是总书记对全球的承诺。所以社会责任投资为绿色发展注入更多的活力。

再比如说现在更多要支持科技创新，同时还要支持数字经济的发展，这都是需要很多的投入。我想我们的资产管理行业，财富管理行业，通过发展社会责任投资，都会为新的发展，当然也包括青岛率先推动战略，都会提供巨大的动能。

所以我想青岛要打造财富管理中心，青岛应该积极践行推动社会责任投资，如果社会责任投资与我们的财富管理中心的建设能够并行发展，我想既对社会责任投资产生重要的影响，产生积极重要的作用，也会为青岛财富管理中心抓住新机遇，实现新发展，带来更多的支持。

好，我就利用这个机会跟大家做一个分享，谢谢大家！

由青岛市人民政府主办，《财经》杂志、《财经》智库承办的2021青岛·中国财富论坛于7月24日-25日在中国青岛召开，论坛主题为“新时代 新财富 新管理”。

（嘉宾观点据现场发言整理，未经发言人本人确认）