开年江苏监管局披露81张罚单:农金机构为被罚主力 江苏银行被罚金额与数量居首

来源:财经网 2022-01-13 16:37:22

财经网金融讯 2022年到来,银保监会各地监管局陆续披露了去年年底的最后一批罚单。

据财经网金融不完全统计,截至1月12日,在不到两周的时间内,江苏监管局针对辖内银行已经披露了81张罚单,机构和个人合计处罚金额达1724万元。其中,1月10日至12日,三天内就发下44张罚单,处罚日期均集中在2021年12月底。

从被罚主体来看,农商行、村镇银行等农村金融机构是这批罚单的主要处罚对象,共涉及了7家农商行、4家村镇银行;另外还有4家国有行、3家股份行、4家城商行的分支行一同被罚。除了机构领罚外,造成违规事实发生的银行工作人员也难逃其责,共有51人领罚。

就处罚原因来看,信贷业务依旧是多家银行被处罚的重点领域。此次披露的81张罚单中,有50张直指银行贷款业务违规,包括“信贷资金被挪用”、“贷款审查不严”、“违规向房地产开发企业发放银团贷款”等,合计处罚金额达1248万元。

其中,信贷资金被挪用则是监管关注的“重中之重”。据财经网金融梳理,建设银行泰州分行、招商银行泰州分行、江苏银行泰州分行、江苏银行徐州分行、江苏泰兴农村商业银行、江苏睢宁农村商业银行、江苏新沂农村商业银行、泰州高港兴福村镇银行8家银行均因为信贷资金被挪用、对公信贷资金被挪用、个人贷款资金违规流入房市、个人贷款资金被挪用、企业贷款资金被挪用等原因被罚。

值得一提的是,江苏银行徐州分行甚至因为内部控制不当,发生吸收客户资金不入账和挪用资金案件,被罚款45万元,直接责任人解焱被罚禁止从事银行业10年。

另据财经网金融梳理,江苏银行此次领取罚单的数量及被罚金额均位列第一,三家分行合计领下12张罚单,机构和个人累计被罚295万元。除了上述徐州分行外,江苏银行泰州分行因对公信贷资金被挪用、个人贷款资金违规流入房市、违规发放借名贷款,被罚款90万元;江苏银行苏州分行因低风险流动资金贷款“三查”不到位、对公贷款贷后管理不到位及内部控制失效,分别被罚款95万元、40万元。