以案说法|警惕这个骗局!5万余人上当

来源:新华社 2024-02-07 09:17:10

每人骗29.9元,全国5万余人上当,被害人遍布30个省区市。主导制造这场“微额”骗局的,是一名70多岁的老太太和两名无业人员。

日前,吉林省磐石市公安局通报,当地警方破获一起打着“数字经济+养老”项目幌子实施诈骗的案件。

此案主要犯罪嫌疑人已被磐石市人民检察院批准逮捕。记者采访数位办案民警和受害人,对话主要犯罪嫌疑人,揭开此案内幕。

29.9元买一份股权协议,可得110万元养老补贴?

日前,磐石市公安局刑事犯罪侦查大队调度室主任卢绍彬向记者介绍,去年9月28日接到一条诈骗案件线索,发现磐石市居民董某雨有重大作案嫌疑。

磐石警方立即成立专案组,发现30岁的董某雨的妻子赵某丽自2022年11月至2023年8月有大额资金收入,均来自某电商平台的网店。

该网店2022年11月份成立,只卖一种《股权协议书》,售价29.9元。经查询,该网店成交量为2万余单,买家几乎遍布全国,大多为60岁以上的老年人,发件地址均为山东省烟台市一快递站。

专案组还发现,赵某丽父母名下也有电商网店,销售同一种《股权协议书》,且赵某丽同杨某惠、吴某龙、董某雨、湖北省宜城市71岁的刘某香等人来往密切,其中刘某香曾参与多起民族资产解冻类诈骗案,且因诈骗罪已被河南省人民法院判处缓刑。

警方查明,刘某香等人每天在各个微信群内宣讲惠民和养老政策,谎称每人只需缴纳29.9元购买《股权协议书》,就可以加入养老组织,得到110万元的养老补贴。

七旬老人和两名无业人员主导制造这场骗局

查清该团伙犯罪事实后,磐石市公安局于去年10月19日开展统一抓捕行动,专案组成员前往全国各地,将董某雨、吴某龙、刘某香、赵某丽、杨某惠等15名犯罪嫌疑人抓获,扣押涉案赃款52万余元。

磐石市公安局刑事犯罪侦查大队民警张昊楠介绍,2022年6月,刘某香与董某雨、吴某龙3人商议使用“数字经济+养老”项目实施诈骗。

吴某龙提供组织成员架构表,刘某香自任“部长”,并负责招人任命“副部长”“宣传部长”等,各成员再负责发展下线。吴某龙和董某雨负责制作《股权协议书》、在网店上销售,并将股权书链接发给刘某香,刘某香组织逐层销售。

据了解,刘某香和吴某龙、董某雨按诈骗钱款业绩多少给各层级负责人发放好处费。该诈骗团伙历时14个月,共销售《股权协议书》近10万份,被害人5万余人,涉案金额267万余元,遍布全国30个省区市。

受害人陈女士向记者讲述了受骗经过:她被拉入刘某香的宣讲群后,看到刘某香在群里大讲国家惠民养老政策,图文并茂、很有煽动性。陈女士没有养老保障,便很动心。在别人帮助下,她支付29.9元买了一份协议书。

“反正才这点儿钱,被骗了也无所谓,万一是真的呢。买彩票不也有中奖几百万元的吗?买时说2023年9月返款,之后又推说2024年3月,群解散后才知道上当了。我小学没毕业,股权是啥都不知道,就当花钱买教训吧。”陈女士说。

拙劣骗局 为何致5万余人上当

“刘某香是71岁的老太太,35岁的吴某龙和30岁的董某雨都没有正式工作。真想不到,明明是很拙劣的骗局,竟有这么多人上当。”磐石市公安局刑事犯罪侦查大队教导员康亮说。

1月16日,在磐石市看守所内,记者见到此案的主要犯罪嫌疑人吴某龙。

据吴某龙说,他出生在磐石市的农村,中专毕业,后来在山东烟台生活。当董某雨和刘某香与他商量干点“大事”时,他动心了。“我们在网上东拼西凑,拼接成所谓的《股权协议书》。当时商量一份卖90多元,后来考虑面对的多是老年人,钱一多可能数量上不来,于是就定价29.9元。钱很少,即使有些人知道被骗,也不会找上来。”吴某龙说。

吴某龙向记者介绍,一份协议书从印刷到邮寄至被害人手中,成本约需5元,剩下的就是“纯利润”,由他们3人负责分配。“后来购买的人越来越多,有人要求兑现110万元。因为离承诺的兑现时间越来越近,我们心里很不踏实,就偷偷把网上店铺都关了,一些宣讲群也都解散了,但还是没有逃过警察的调查。”

办案民警说,骗局策划者密切结合惠民政策进行“宣传”,有一定迷惑性。宣传者称这是国家秘密政策,只有少部分人知道,“知道的人越多对加入者越不利”,让受害者“切莫声张”。另外,受骗者多数是60岁以上的老年人,大多存有侥幸心理。

磐石市公安局政委郑龙宇说,此类诈骗案虽然数额不大,但受害人数众多。直到案发,有些受害人都不认为被骗,反而认为是政府补贴政策没有兑现。针对此类案件,警方必须全链条打击,向受害群众澄清案件真相,避免造成更多不利影响。

当地警方表示,要加大对此类诈骗犯罪的打击力度,加强与检察院、法院等机构的协作,建立有效机制,形成打击合力。

警方也提醒,不法分子常常利用时事热点设计骗局内容,广大民众尤其是老年人要时刻保持警惕,不轻信来历不明的信息、陌生人的诱导和承诺。