为保障反洗钱工作顺利开展，将洗钱案件风险发生的可能性降到最低，聊城农商银行进一步加大反洗钱监察力度，持续加强反洗钱队伍建设，强化责任，明确流程，为反洗钱业务发展提供健康稳定的环境。

加强学习培训。一线员工每日与不同的业务及业务打交道，必须有最敏锐的反洗钱意识，才能第一时间识别和发现洗钱行为。因此聊城农商银行高度重视员工的反洗钱知识和技能培训，定期举办各类反洗钱专题培训，树立员工正确的职业操守，提升反洗钱责任意识。要求各网点利用晨会等学习时间，对监管部门及总行发布的反洗钱风险提示和典型案例进行学习分析，对反洗钱相关法律法规内的重要条款内容进行仔细研读，为日常操作打好行动基础，使员工深入理解和掌握反洗钱法律法规，提升其风险识别能力和防范意识。

严肃岗位职责。明确各级员工在反洗钱工作中的职责和义务，建立严格的内部管理制度，对违反规定的行为实行零容忍，并设有专门的反洗钱管理部门负责监督和检查，确保每一笔交易都符合反洗钱法规的要求，明确各网点必须设立一名业务熟练、责任心强的员工作为反洗钱系统管理员。各岗位人员需严肃做好客户识别工作，认真开展尽职调查，对客户身份真实性，开户目的及用途，资金来源和流向进行全面了解。调查人员需仔细审查开户证件，确保资料的真实性、完整性和合法性，在客户信息变更时，应按要求重新进行识别。仔细监控资金流向，对于超限额使用、异常支付的账户及时采取控制措施，并对资金的真实性进行审核，确保账户正确合规使用。

开展监督检查。定期开展反洗钱专项检查，采用现场检查和非现场检查相结合的方式，对网点反洗钱工作进行综合监控。检查内容包括开户提醒内容是否准确、尽职调查资料是否完整合规、后续回访跟踪工作是否执行等，对反洗钱的事前、事中、事后流程全面监督。针对发现的问题必须第一时间进行整改，对业务负责人进行问责。并在全辖网点内进行通报学习，帮助其他网点规避同类问题，避免已发现的问题重复发生，为反洗钱业务长期健康发展保驾护航。

加强公众宣传。积极开展反洗钱宣传活动，通过各种渠道向公众普及反洗钱知识，提高公众的风险防范意识。例如，通过微信公众号、抖音发布反洗钱知识文章视频等；在营业厅设置宣传栏，展示反洗钱海报；同时，组织开展户外宣传，利用外拓走访商户的机会向商户介绍反洗钱案例，走上街头向中老年群众发放宣传折页介绍金融知识，提醒大家注意防范金融诈骗，积极举报反洗钱犯罪活动。组织员工进社区、学校、企业等场所，面对面解答公众疑问，让更多的民众了解反洗钱的重要性，共同营造良好的金融生态环境。

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